«Банки подключены к нашей базе данных и передают в нее информацию обо всех мошеннических операциях или попытках обмана их клиентов. Туда входят реквизиты счетов и карт, данные о получателе похищенных денег», — рассказал он в интервью «Комсомольской правде».
«Кроме того, в нашей базе и системах защиты банков учитываются и запросы правоохранительных органов, в которых есть информация о возможно причастных к хищениям денег. Только в 2024 году мы получили более 155 тысяч запросов от МВД… Плюс они тоже могут получить сведения из нашей базы — в течение минуты. Эти данные им нужны для расследования уголовных дел», — добавил Зубарев.
Зампред ЦБ напомнил также, что в «черный» список ЦБ попадают и так называемые дропперы – посредники мошенников, которые помогают им обналичивать деньги. Как только их данные поступают в базу ЦБ, банки обязаны блокировать дропперам карты и онлайн-банкинг, чтобы лишить их возможности обналичивать похищенные деньги.
В России в октябре 2023 года вступил в силу закон об информационном обмене между Банком России и МВД о случаях и попытках хищений денег со счетов. Правоохранители могут оперативно получать данные о мошенничестве в отношении клиентов банков, в том числе узнавать реквизиты дропперов. Автоматический обмен данными призван повысить скорость расследования уголовных дел по фактам мошенничества при переводах. Банки также могут получать сведения от правоохранительных органов в режиме одного окна – через ФинЦЕРТ Банка России.
Банк России в 2024 году получил более 155 тысяч запросов от МВД по мошенническим операциям, и правоохранители в течение минуты могут получать сведения из базы регулятора, заявил заместитель председателя ЦБ Герман Зубарев
Комментарии: