Банк России утвердил новый перечень признаков мошеннических переводов

Новый приказ ЦБ о перечне признаков мошеннических переводов вступит в силу 1 января 2026 года, следует из документа регулятора, опубликованного на сайте ЦБ.
«Установить с 1 января 2026 года признаки осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента, а именно без согласия клиента или с согласия клиента, полученного под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием (далее – признаки), согласно приложению к приказу», — говорится в материалах.
Ранее в интервью РИА Новости директор департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров сообщал, что обновленный список признаков мошеннических переводов учитывает смену номера телефона для входа в интернет-банк, получение банком информации от операторов связи о том, что у клиента изменились характеристики телефона, например используется нетипичный интернет-провайдер.
Также отмечалось, что на признаки мошенничества банки будут проверять крупные переводы по Системе быстрых платежей (СБП) -, от 200 тысяч рублей, -которые клиент делает условно «незнакомому» человеку, в адрес которого он не совершал никакие операции как минимум полгода. Одновременно другое важное условие заключается в том, что этому переводу предшествовал перевод самому себе через СБП. Таким образом, проверяться будет не перевод самому себе, а именно последующий перевод другому человеку (физическому лицу).