Речь идет об операциях при снятии наличных в банкоматах. Итак, по каким действиям вас могу заподозрить и принять меры?
Пункт № 1. Нехарактерное для человека поведение при снятии денег. Непривычное время суток, нетипичная сумма или местонахождение банкомата, запрос на выдачу средств несвойственным клиенту способом — например не с карты, а по QR-коду.
Пункт № 2 Изменение активности телефонных разговоров. Это фиксируется как минимум за 6 часов до операции, рост количества СМС с новых номеров, в том числе в мессенджерах.
Пункт № 3 Снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита или займа. Сюда же относится увеличение лимита на выдачу наличных, в том числе по кредитной карте. Сюда же — перевод человеком на свой счет более ₽200 тыс. по СБП со своего счета в другом банке или досрочное закрытие вклада на аналогичную сумму.
Пункт № 4 Смена номера телефона для авторизации в интернет-банке. Сюда же относится получение информации (в том числе от операторов связи) о том, что изменились характеристики телефона, с помощью которого клиент снимает деньги, или наличие на его устройстве вредоносных программ.
Комментарии: