Для банков будут созданы дополнительные способы проверки документов нерезидентов при открытии счетов. Известно, что дропперы оформляют карты для мошеннических или сомнительных операций, при этом 25% таких карт открыты иностранцами
Новые инструменты будут применять для идентификации физических лиц-нерезидентов при приеме на обслуживание и открытии счетов.
Есть немало случаев, когда для оформления карт используются поддельные, купленные, украденные документы мигрантов. Например, паспорт (ID-карту) мигранта можно купить на черном рынке всего за 10 тыс. рублей. Необходимо решить проблему с подтверждением достоверности информации о документах, удостоверяющих личности иностранных граждан. Пока что проблема обуславливается отсутствием информационных систем, доступных финансовым организациям, в которых бы содержалась соответствующая информация.
Есть, как говорят эксперты, два способа возможных решений. Одним из них могла бы стать идея, которую предлагали представители частного сектора, — введение единого документа, удостоверяющего личность иностранного гражданина на территории России.
Еще один способ — предоставление органами миграционного учета доступа финансовым организациям к информации о документах, удостоверяющих личности иностранных граждан, по которым те въехали на территорию Российской Федерации.
Комментарии: