Повальная волна телефонного мошенничества с использованием счетов и банковских карт россиян заставляет власти действовать. Банк России совместно с Росфинмониторингом, банками и экспертами разрабатывает платформу, которая позволит централизованно передавать в кредитные организации информацию о подозрительных операциях физических лиц.
Информация нужна для блокировки активности таких клиентов. Речь идет о клиентах-дропах, или дропперах, — тех, кто предоставляет свои банковские карты для обналичивания денег или совершения переводов в пользу теневого бизнеса или других незаконных операций. Например, это могут быть деньги для наркошопов, онлайн-казино, криптообменников или пиратских сайтов.
На сегодня ЦБ РФ уже наладил с отдельными кредитными организациями процедуры онлайн-контроля за транзакциями физлиц. Однако, регулятор может доводить информацию о выявленных дропах только до того банка, клиентами которого они являются.
Дело в том, что один дроп открывает счета сразу во многих банках, и поэтому возникает потребность как в централизации данных, так и в централизованном доведении информации до всех кредитных организаций. Создаваемое новое решение можно будет называть «платформой или централизованной базой данных».
Эта система позволит кредитным организациям пользоваться информацией и принимать превентивные меры по недопуску физлиц-дропов к открытию карт или ограничению некоторых банковских продуктов. Интересно, что новая система не будет «калькой» уже существующей платформы «Знай своего клиента» (ЗСК) Банка России, которая помогает отслеживать сомнительные операции юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (ИП).
Комментарии: