Центральный Банк России подвёл итоги борьбы с подозрительными, а то и вовсе незаконными банковскими операциями за 6 месяцев 2023 года. В целом объёмы подозрительных и теневых операций снизились на 9%.
По данным ЦБ, объём операций с признаками вывода денежных средств за рубеж в I полугодии достигли 12 млрд. рублей (сокращение ко II полугодию 2022 года — почти в 2 раза), но в целом остались на уровне аналогичного периода годичной давности, когда в период перестройки логистики платежей объёмы таких операций были минимальными за весь период мониторинга со стороны ЦБ.
Наиболее популярным основанием для вывода средств за рубеж были авансовые платежи за импортируемые товары, которые затем на территорию РФ, естественно, не завозились (58% от общего объёма подозрительных финансовых операций).
Центробанк отмечает уменьшение объёмов обналичивания денег практически во всех секторах российской экономики: по сравнению с I полугодием 2022 года оно сократилось на 13%. Непосредственно в банковском секторе «обналичка» уменьшилась на 5% и за первое полугодие 2023 года в денежном эквиваленте составила 32 млрд. рублей.
В самой структуре обналичивания денег ЦБ отмечает снижение в 2 раза объёмов подозрительных операций по снятию наличных денег средств со счетов юридических лиц.
Кроме того, благодаря тесному сотрудничеству ЦБ РФ и Генеральной прокуратуры России отмечается существенное снижение использования заключений комиссий по трудовым спорам в качестве механизма для обналичивания денег. По сравнению с первым полугодием 2022 года, объём операций в этой нише снизился с 2 млрд. до 0,4 млрд. рублей.
Также в обозначенный период сократились объёмы обналичивания денежных средств вне банковского сектора по схеме, когда вырученные наличные деньги «обмениваются» на безнал по фиктивным договорам о продажах товаров и услуг. Операции такого рода снизились на 30% до 10 млрд. рублей.
При этом Центробанк отмечает увеличение объёмов операций по обналичиванию денег с помощью банковских карт и счетов физических лиц: когда на них переводятся деньги от юридических лиц с высоким уровнем риска. Объёмы таких операций в I полугодии 2023 года выросли по сравнению с аналогичным периодом прошлого года в 1,4 раза.
По данным Центрального Банка России, основной спрос на теневые финансовые услуги в первом полугодии 2023 года (как, впрочем, и в аналогичном периоде прошлого года) пришёлся на следующие отрасли:
- строительство = 37%;
- торговля = 29%;
- сфера услуг = 19%;
- производство = 14%.
Комментарии: